性交           民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金(A 类份额)                         基金居品贵寓选录更新                                              编制日历：2024 年 7 月 15 日                        送出日历：2024 年 8 月 5 日           本选录提供本基金的迫切信息，是招募阐明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐备的招募阐明书等销售文献。 一、居品大略 基金简称      民生加银鑫元纯债债券          基金代码            003656 下属基金简称    民生加银鑫元纯债债券 A        下属基金往来代码        003656           民生加银基金料理有限公                         中国邮政储蓄银行股份有 基金料理东谈主                         基金托管东谈主           司                                   限公司                               上市往来所及上市日 基金条约见效日   2017 年 6 月 21 日                     -                               期 基金类型      债券型                 往来币种            东谈主民币 运作样式      平素怒放式               怒放频率            每个怒放日                               开动担任本基金基金 基金司理      裴禹翔                 司理的日历                               证券从业日历          2014 年 11 月 17 日           《基金条约》见效后，联接 20 个责任日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者           基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在如期讨教中给予败露；连 其他        续 60 个责任日出现前述情形的，基金料理东谈主有权径直阻隔《基金条约》，并把柄法           律要领及条约商定的标准进行计帐，无需召开基金份额持有东谈主大会。法律要领或中           国证监会另有功令时，从其功令。 二、基金投资与净值发扬 (一) 投资方向与投资战略 请投资者阅读《招募阐明书》第九部分基金的投资了解留心情况           本基金在概述洽商基金金钱收益性、安全性、流动性和严格限度风险的基础上，通过 投资方向           积极主动的投汉典理，力图好意思满跳跃功绩比较基准的投资收益。           本基金的投资鸿沟为具有追究流动性的金融器具，包括国债、金融债券、中央银行票           据、企业债券、公司债券、中期单据、中小企业私募债券、短期融资券及超等短期融           资券、次级债、政府机构债、场地政府债、可调节债券（含分辩往来可转债）  、可交换           债券、金钱守旧证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器具、现款等金融 投资鸿沟      器具，以及法律要领或中国证监会允许基金投资的其他品种（但须合乎中国证监会的           推测功令）。           本基金不径直买入股票、权证等。因所持可调节公司债券转股形成的股票、因投资于           分辩往来可转债而产生的权证，在其可上市往来后不跳跃 10 个往来日的时间内卖出。           如法律要领或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适正当式后，                         民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵寓选录更新          不错将其纳入投资鸿沟。          基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的金钱占基金金钱比例不低于 80%，保持          现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例整个不低于基金金钱净值的 5%。          本基金奉行“从上至下”和“从下到上”连络合的主动式投汉典理理念，承袭价值分          析口头，在分析和判断财政、货币、利率、通货彭胀等宏不雅经济运行打算的基础上，          从上至下详情和动态调治大类金钱比例和债券的组合方向久期、期限结构设立及类属 主要投资战略          设立；同期，承袭“从下到上”的投资理念，在辩论分析信用风险、流动性风险、供          求关系、收益率水平、税收水对等要素基础上，从下到上的精选个券，主办固定收益          类金融器具投资契机。 功绩比较基准   中国债券概述指数收益率          本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险与预期收益 风险收益特征          高于货币阛阓基金，低于搀杂型基金和股票型基金。 (二) 投资组结伙产设立图表/区域设立图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。 (三) 自基金条约见效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：1.基金条约见效昔日/基金份额增设昔日的推测数据按试验存续期策动，不按所有当然年度进行折算。                          第 2页 共 5页                                  民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵寓选录更新 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售推测用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：               份额（S）或金额（M）    用度类型                                           收费样式/费率                  /持有期限（N）                    M    申购费      1,000,000≤M＜2,000,000                    0.5%   （前收费）      2,000,000≤M＜5,000,000                    0.3%                   M≥5,000,000                      500.0 元/笔                        N＜7 日                         1.5%    赎回费                        N≥7 日                         0.0% 注：上述表格中的申购费率适用投成本基金的非待业金客户。对于投成本基金的待业金客户，在基金料理东谈主 的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中功令申购费率为固定金额的，待业金客户则按上 述表格中的费率功令履行，不再享有费率优惠。 (二) 基金运作推测用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别              收费样式/年费率或金额                        收取方 料理费                      0.30%                  基金料理东谈主和销售机构 托管费                      0.10%                     基金托管东谈主 审计用度                  70,000.00 元                  司帐师事务所 信息败露费                120,000.00 元                  功令败露报刊             基金条约见效后与基金推测的讼师费、基             金份额持有东谈主大会用度等不错在基金财产             中列支的其他用度，按照国度关联功令和 其他用度                                               推测作事机构             基金条约商定在基金财产中列支。用度类             别详见本基金基金条约及招募阐明书或其             更新。 注：1、审计用度、信息败露费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终试验 金额以基金如期讨教败露为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在持随机间，投资者需支拨的运作费率如下表：                    民生加银鑫元纯债债券 A                                        基金运作概述费率（年化） 持随机间                 0.41% 注：基金运作概述费率=固定料理费率+托管费率+销售作事费率（若有）+其他运作用度整个占基金逐日平均 金钱净值的比例（年化）。基金料理费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报败露的推测数据为基准测算。 四、风险揭示与迫切教唆 (一) 风险揭示                                   第 3页 共 5页                            民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵寓选录更新   基金在投资运作历程中可能面对各式风险，既包括阛阓风险，也包括基金本人的料理风险、时期风险、 合规风险以及本基金独到风险等。多半赎回风险是怒放式基金所独到的一种风险，即当单个怒放日基金的净 赎回恳求跳跃上一怒放日基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的沿途基金份额。    本基金是债券型证券投资基金，是证券投资基金中的中低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于 股票型基金、搀杂型基金，高于货币阛阓基金。投资者应当郑重阅读基金条约、招募阐明书等基金信息败露 文献，了解基金的风险收益特征，把柄本人的投资主义、投资期限、投资训诫、金钱现象等判断基金是否和 本人的风险承受才略相稳健，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资方案，自行承担投资风险，并通过基 金料理东谈主或基金料理东谈主交付的具有基金销售业务经验的其他机构购买基金。    本基金的投资鸿沟包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是把柄推测法律要领由非上市中小企业 承袭非公开样式刊行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、阛阓风险等。信用 风险指发借主体背信的风险，是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不 活跃导致的投资者被动持有到期的风险。阛阓风险是将来阛阓价钱（利率、汇率、股票价钱、商品价钱等） 的省略情味带来的风险，它影响债券的试验收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损 失。    本基金将金钱守旧证券纳入到投资鸿沟当中，可能带来以下风险：    ①信用风险：基金所投资的金钱守旧证券之债务东谈主出现背信，或在往来历程中发生交收背信，或由于资 产守旧证券信用质料裁汰导致证券价钱下落，酿成基金财产蚀本。    ②利率风险：阛阓利率波动会导致金钱守旧证券的收益率和价钱的变动，一般而言，若是阛阓利率上 升，本基金持有金钱守旧证券将面对价钱下落、本金蚀本的风险，而若是阛阓利率下落，金钱守旧证券利息 的再投资收益将面对下落的风险。    ③流动性风险：受金钱守旧证券阛阓范畴及往来活跃进度的影响，金钱守旧证券可能无法在吞并价钱水 平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。    ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金金钱面对再投资风险。    ⑤操气派险：基金推测当事东谈主在业务各智商操作历程中，因里面限度存在劣势或者东谈主为要素酿成操作失 误或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往来、往来虚伪、IT 系统故障等风险。    ⑥法律风险：由于法律要领方面的原因，某些阛阓活动受到吊销或条约不成正常履行，导致基金财产的 蚀本。    本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应郑重阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。 (二) 迫切教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金料理东谈主依照恪称连累、憨厚信用、严慎竭力的原则料理和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金条约确当事东谈主。    基金居品贵寓选录信息发生紧要变更的，基金料理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得 基金的推测信息，敬请同期包涵基金料理东谈主发布的推测临时公告等。    对于本基金的争议惩办样式，请投资者包涵本基金《基金条约》“争议的处理”部分。 五、其他贵寓查询样式   以下贵寓详见基金料理东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户作事电话 400-8888-388 商榷。                             第 4页 共 5页                 民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵寓选录更新                  第 5页 共 5页